Современный этап развития общества, характеризуется повсеместной компьютеризацией и все более и более активным переходом от традиционных способов коммуникаций к цифровым. В этой связи одной из значимых проблем в сфере защиты имущественных и иных прав граждан является противодействие сформировавшемуся классу преступности, использующему для достижения своих незаконных целей сферу высоких технологий.
Практически ежедневно в новостных лентах фигурируют истории о том, как очередной доверчивый гражданин перевел преступникам накопленные на банковском счете сбережения. Зачастую мошенники под предлогом совершения каких-либо сделок, в том числе продажи товаров и услуг, предлагают провести их оплату на банковскую карту, после чего, заполучив деньги, исчезают. В таком случае, чтобы выглядеть убедительно и не быть застигнутым за совершение преступления злоумышленникам нужны не связанные с ними банковские карты и счета. Для этого они подыскивают желающих подзаработать людей, которых просят оформить на свое имя банковскую карту, счет или электронный кошелек, после чего покупают их реквизиты.